Портфель ценных бумаг

Портфель ценных бумаг — это набор ценных бумаг, который принадлежит одному юридическому или физическому лицу. Портфель ценных бумаг — целостный объект управления. Портфель ценных бумаг формируют, чтобы достичь оптимальной комбинации дохода и риска инвестора (предприятия или физического лица).

Риск вкладчика должен стремиться к минимуму, а доход, соответственно, к максимуму.

Создание портфеля ценных бумаг преследует цель достижения наилучших условия инвестирования. Цель достигается за счет владения совокупностью ценных бумаг. Если комбинация подобрана удачно, то она позволяет достичь таких инвестиционных характеристик, которых не может обеспечить ни одна отдельно взятая ценная бумага из числа составляющих портфель.

В зависимости от допустимого уровня риска и целей инвестирования, различают разные типы портфелей ценных бумаг. Основной признак, по которому классифицируют портфели — источник получения дохода. Это может быть текущий доход или рост курсовой стоимости бумаг, то есть, дивидендные или процентные выплаты.

При управлении портфелем ценных бумаг выделяют планирование, анализ, регулирование состава портфеля, поддержание уровня ликвидности.